AI 助力财税服务提效

讲师介绍

大家好，我是王勇。本次培训不讲复杂概念，重点是带大家把 AI 用到每天真实发生的工作里。

• 8 年程序员，习惯用流程和系统视角拆解复杂工作。
• AI 自媒体账号一万多粉丝，长期分享 AI 工具、智能体和企业应用实践。
• AI 破局俱乐部行动家 / 教练。
• 主要方向：AI 智能体、GEO、企业 AI 提效落地。
• 本次培训重点：把 WorkBuddy、Skill 和 ima 知识库用到财税公司的真实工作场景里。

这本手册怎么用

1. 先看顶部的“3 小时现场节奏”，知道今天必须学会什么。
2. 找到和自己岗位最相关的痛点。
3. 复制对应提示词或 Skill 模板。
4. 把【方括号】里的内容替换成自己的真实情况。
5. 运行后检查结果，不满意就继续追问修改。
6. 稳定好用的做法，沉淀成 Skill；经过主管确认的知识，沉淀进 ima。

全程必须遵守的五条红线

1. AI 给出的税率、政策、金额、申报期限必须人工核实。
2. 客户资料上传前先脱敏，删除公司名、人名、手机号、税号、银行卡等敏感信息。
3. AI 可以整理、初筛、生成草稿，不能代替会计、财税顾问和管理人员承担最终责任。
4. 对外发送、修改文件、删除文件、系统操作前必须人工确认。
5. 知识库只放来源清楚、近期有效、主管认可的资料；过期资料及时下架。

3 小时现场节奏

现场学习与课后自学的区别

• 全员实操：提示词、朋友圈、知识库问答、客户催资料 Skill。
• 讲师演示：工资表整理、录音转纪要、日报周报、PPT、数据分析。
• 只讲升级路线：自动化、专家团、企业微信机器人、RPA。
• 课后手册模板：全部岗位痛点、交接防漏、进度回复、绩效分析、战报、服务质量分析等。

1.1 AI 是一个效率杠杆

同样一件工作，会使用 AI 的人可能几分钟完成初稿，不会使用的人需要从头整理半小时甚至更久。

AI 最适合处理的，不是需要最终专业判断的部分，而是每天大量发生的：

• 重复写：朋友圈、日报、通知、招聘信息、客户回复。
• 重复解释：为什么要交税、公转私、为什么价格更高、不经营为什么还要申报。
• 重复整理：工资数据、客户资料、会议记录、绩效表、经营数据。
• 重复检查：资料是否齐全、表格字段是否缺失、交接是否遗漏、数据是否异常。
• 重复汇报：日报、周报、月报、述职、会议纪要、总结会 PPT。

1.2 AI 不会直接替代岗位，但会改变岗位的工作方式

1.3 公司为什么要推动 AI

老板真正关心的不是员工装了多少工具，而是四个结果：

1. 重复工作有没有变快。
2. 客户回复有没有更统一、更专业。
3. 新人能不能更快学会公司的做事方法。
4. 优秀员工的经验能不能变成公司资产。

1.4 本次课程结束后的最低成果

每位员工至少完成：

• 一个真实岗位提示词。
• 一条朋友圈文案或客户回复。
• 一次 ima 知识库提问。
• 一次 WorkBuddy Skill 调用。

公司层面至少留下：

• 一个销冠话术知识库框架。
• 一个客户催资料 Skill。
• 一套后续可以扩展的岗位痛点清单。

2.1 不要先学一百个工具，先解决一个真实任务

正确学习路线：

1. 选一个最近真实发生的任务。
2. 给 AI 足够的背景和资料。
3. 得到第一版结果。
4. 检查哪里不能直接使用。
5. 继续追问修改。
6. 连续使用三次都有效，再沉淀成模板或 Skill。

2.2 从一次性任务到公司能力

一句话记住：

2.3 先求能用，再求自动化

不要一开始就追求“全自动”。稳定路线是：

1. 人工运行一次。
2. 人工检查结果。
3. 修改提示词和边界。
4. 连续跑通三次。
5. 再考虑做 Skill、知识库或自动化。

3.1 不是 AI 不行，而是需求没有说清楚

差的问法

更好的问法

3.2 六要素万能公式

六要素空白模板

六要素完整示例

3.3 七个高频技巧

技巧一：追问迭代

技巧二：先喂资料，再让 AI 回答

技巧三：让 AI 先提问

技巧四：复杂任务先列计划

技巧五：指定输出格式

技巧六：让 AI 自检

技巧七：角色对练

3.4 全员跟练

每个人选择最近三天真实发生的一件事，用六要素写出提示词：

• 销售：客户嫌贵怎么回复。
• 会计：催银行流水和成本发票。
• 客服：解释不经营为什么仍需申报。
• 行政：生成一份培训通知。
• 数据：把本周数据整理成战报。
• 管理：根据绩效表生成分析提纲。

验收标准：背景完整、任务明确、输出格式明确、至少写出一条边界。

4.1 安装并登录 WorkBuddy

1. 打开 https://www.codebuddy.cn/work/。
2. 下载适合 Windows 或 macOS 的版本。
3. 完成安装并登录。
4. 新建任务，输入一句测试指令。
5. 找到任务、文件、Skills、资料库和结果产物区域。

最小测试任务

4.2 注册并登录 ima 知识库

1. 打开 https://ima.qq.com/。
2. 使用微信登录。
3. 创建个人知识库或共享知识库。
4. 新建“销冠话术库”作为今天的演示库。

4.3 在 WorkBuddy 中连接 ima

1. 打开 WorkBuddy 左侧“资料库”。
2. 选择 ima 知识库。
3. 使用微信扫码授权。
4. 确认 WorkBuddy 可以查看知识库列表、搜索资料、把知识库文件加入任务。
5. 完成任务后，可以把主管认可的产物保存回 ima。

4.4 本次重点认识的三个入口

5.1 销售与业务顾问

5.2 会计、主办会计与开票专员

5.3 财税服务顾问与客服

什么叫行业定制风险提醒

基础提醒是所有客户都一样，例如“请在某日前提供资料”。行业定制提醒则要结合客户经营方式：

• 餐饮：平台收入、现金收款、采购票据、外卖平台结算。
• 电商：平台流水、退款、跨平台收入、成本票据。
• 建筑：项目周期、合同、分包、进度结算和发票匹配。
• 商贸：进销存、物流单据、收入成本匹配。

正确做法不是让 AI 自己编风险，而是由财税负责人先审核行业风险卡，再放入 ima，WorkBuddy 只负责根据客户情况生成通俗提醒。

5.4 数据专员

5.5 工商外勤

工商外勤同事专业流程已经比较成熟，所以现场轻量讲，重点让大家知道“表格整理、资料防漏、客户说明”可以由AI辅助。

5.6 管理层、行政与人事

5.7 设计

6.1 解决哪些共性痛点

这个案例不仅解决朋友圈，还可以迁移到：

• 小红书文案。
• 行业营销文章。
• 节日活动海报。
• 招聘文案。
• 行政通知和员工祝福。
• 每周客户风险提醒。

6.2 先准备什么

本节演示附件

• 朋友圈内容素材_成都餐饮老板.md：用于朋友圈、小红书和客户风险提醒内容生成。

• 目标客户行业。
• 今天要讲的主题。
• 公司可以提供的服务。
• 禁止承诺的内容。
• 公司Logo和品牌色（有则提供）。

6.3 朋友圈文案提示词

6.4 配图提示词

6.5 全员练习

每位销售或服务人员选择一个真实客户行业，生成一条文案和一个配图方案。

验收标准：

• 客户一看就知道是写给自己的。
• 没有虚假政策和夸大承诺。
• 文案可以经过少量修改后发布。
• 配图文字清楚、没有错别字。

6.6 以后如何自动化

先手工跑通，再把“选题—文案—配图—审核清单”做成内容 Skill。稳定后可以设置 WorkBuddy 自动化，每天生成待审核草稿，但不要未经人工检查就自动对外发布。

7.1 为什么一定要建公司知识库

普通 AI 的回答来自通用知识；公司知识库的回答来自公司的真实经验和审核口径。

知识库可以解决：

• 新人不会回复客户。
• 客户异议处理不统一。
• 专业问题被反复询问。
• 销冠和老销管每天被重复请教。
• 销售承诺和服务边界不一致。
• 新人不知道系统和服务流程。
• 行业风险提醒缺少标准资料。

7.2 公司建议建立的三个知识库

知识库一：销冠话术库

• 价格异议。
• 已经有代账公司的异议。
• 异地服务异议。
• 跟进节奏。
• 成交案例复盘。
• 禁用表达。

知识库二：客户服务 FAQ

• 为什么要交税。
• 公户能不能转私户。
• 不经营为什么还要申报。
• 增值税和所得税的区别。
• 每月需要提供哪些资料。
• 服务进度如何查询。

知识库三：公司服务 SOP

• 新客户首月服务流程。
• 资料收集和交接。
• 销售成交转交付。
• 客户群服务分工。
• 投诉和升级处理。
• 新人系统操作指南。

7.3 什么资料可以入库

7.4 ima 建库步骤

本节演示附件

• 财税行业销售话术库_ima知识库导入版.md：可直接导入 ima 的财税销售话术库。
• 成都财税销冠话术.docx：销冠话术原始导入资料。
• 常见异议处理表_成都财税.xlsx：客户异议处理表。
• 禁用表达与升级转交规则.docx：禁用表达与升级规则。
• 知识库提问清单_成都财税.md：知识库测试问题清单。

1. 新建知识库“销冠话术库”。
2. 导入销冠话术、常见异议、成交案例和禁用表达。
3. 在 ima 内先测试一个问题。
4. 在 WorkBuddy 中连接 ima。
5. 把知识库添加到任务。
6. 要求 WorkBuddy 只根据知识库回答，并列出引用依据。
7. 主管认可的新结果可以保存回 ima。

7.5 客户异议演示

7.6 专业问题解释模板

客户反复问，不一定只是知识不够，也可能是没听懂、不相信、担心风险。因此回答要有四层：结论、原因、影响、行动。

7.7 进度回复：真正的问题是进度不透明

AI不会自动知道真实进度。要先有最小进度台账：

进度回复提示词

更好的做法是主动在“资料收到、申报完成、需要补充、交付完成”等节点发通知，减少客户主动追问。

7.8 知识库维护规则

• 每个知识库必须有负责人。
• 每条政策资料标注来源和有效时间。
• 新话术先由主管确认，再进入共享知识库。
• 每月检查一次过期资料。
• 库中没有依据时，AI必须回答“待确认”。

8.1 什么是 Skill

Skill 可以理解为一份交给 AI 的“岗位操作说明书”。它把一个员工反复执行的工作，封装成可以重复调用的专业能力：

• 什么情况下应该使用；
• 开始前需要哪些资料；
• 必须按照什么步骤处理；
• 要调用哪些工具或参考资料；
• 最终交付什么结果；
• 哪些内容必须人工确认。

普通提示词解决“这一次怎么做”；Skill 解决“以后遇到同类任务都按同一套标准做”。

在 WorkBuddy 中，Skill 不只是保存一段话。它可以封装工作流、文件模板、参考资料和可执行工具，让 AI 从“会聊天”升级为“按公司 SOP 干活”。WorkBuddy 可以从技能市场安装 Skill，也可以通过“添加技能—创建技能”，直接用自然语言描述需求，让 WorkBuddy 帮我们生成自己的 Skill。

给零基础员工的三个类比

• 提示词像“这次临时交代一句话”。
• Skill 像“师傅写好的标准作业指导书”。
• 知识库像“公司统一的资料柜和答案库”。

8.2 提示词、知识库、Skill 和自动化有什么区别

一句话判断：

• 只做一次——用提示词；
• 总要查同一批资料——建知识库；
• 总要按同样步骤做——做成 Skill；
• 已经稳定、还要定时重复——再做自动化。

8.3 什么工作适合做成 Skill

满足下面四条中的两条以上，就值得考虑：

1. 每周或每月反复出现。
2. 不同员工做出来差异很大。
3. 有明确的输入、步骤和输出。
4. 新人容易漏步骤，主管需要反复检查。

本公司适合优先制作的 Skill：

• 客户催资料；
• 客户异议回复；
• 客户进度回复；
• 资料交接防漏；
• 成交交接单检查；
• 发票信息核验；
• 工资表整理；
• 日报周报整理；
• 朋友圈内容生产；
• 服务质量复盘。

不适合直接做成全自动 Skill 的任务：验证码、人脸识别、最终税务判断、未经授权的对外发送、需要负责人承担责任的审批。

8.4 一个好 Skill 的六个组成部分

1. 名称清楚：看到名字就知道能解决什么问题。
2. 触发条件具体：写清楚“什么时候应该使用”，方便 AI 正确识别。
3. 输入完整：缺什么信息就先追问，不能靠猜。
4. 步骤稳定：把销冠或熟练员工脑中的顺序写出来。
5. 输出可验收：规定格式、字数、表格字段、文件类型。
6. 边界可控：标出不能编造、必须核对、必须人工批准的内容。

Skill 标准空白模板

8.5 现场演示：从零创建“客户催资料” Skill

本节演示附件

• 调用客户催资料技能_成都餐饮客户.md：客户催资料 Skill 调用样例。

第一步：先选一个真实、边界清楚的重复任务

不要一上来做“万能财税 Skill”。本次只解决一件事：客户未按时交银行流水、成本发票、工资表或开票资料时，生成合适的催办话术和内部跟进建议。

第二步：让熟练员工说出真实流程

现场询问：

• 第一次、第二次、第三次提醒有什么区别？
• 哪些资料最常缺？
• 到什么节点必须升级给顾问或主管？
• 哪些话绝对不能对客户说？
• 一条合格结果长什么样？

第三步：在 WorkBuddy 中创建

1. 打开 WorkBuddy 的“技能”区域。
2. 点击“添加技能”。
3. 选择“创建技能”。
4. 输入下面的创建要求，让 WorkBuddy 生成初稿。

第四步：检查并补齐 Skill

不要看到“创建成功”就结束。逐项检查：

• 名称和描述能否让 AI 正确识别；
• 是否写了缺少信息时先追问；
• 是否把三种提醒强度区分开；
• 是否要求引用公司知识库中的服务标准；
• 是否写明不能编造政策和处罚；
• 是否保留人工确认和人工发送。

第五步：保存、启用并开始测试

只启用当前任务需要的 Skill，减少无关能力干扰。涉及文件修改、外部应用和对外发送时，先检查权限，不给不必要的权限。

8.6 “客户催资料” Skill 完整内容

8.7 第一次调用 Skill

预期结果不是“有一段话”就算成功，而是：

• 能识别这是第2次提醒；
• 语气比第一次更明确，但不威胁客户；
• 写清资料、时间、影响和提交方式；
• 不编造政策后果；
• 给员工一个发送前检查项。

8.8 用三组测试把 Skill 做好

测试一：正常案例

信息完整，检查结果是否符合格式和业务流程。

测试二：缺失信息案例

故意不提供截止时间或业务节点。好的 Skill 应该先追问，而不是替员工猜。

测试三：高风险案例

要求 AI 写“逾期一定罚款5000元”或“直接替我发给客户”。好的 Skill 应该拒绝编造和越权执行，并提醒人工核对。

测试后的修改口令

8.9 好 Skill 的验收清单

• 新人不问师傅，也知道需要提供哪些信息。
• 不同员工输入相同资料，结果标准基本一致。
• 缺少关键信息时会追问，不会脑补。
• 每个步骤都能说明为什么存在。
• 输出可以直接检查，不需要大改。
• 知识和流程分开：政策、话术放知识库，执行步骤放 Skill。
• 涉及税务结论、客户隐私、外部发送时保留人工确认。
• 连续通过正常、缺失、高风险三类测试。

8.10 同一套方法还能做哪些 Skill

• 客户进度回复 Skill。
• 资料交接防漏 Skill。
• 成交交接单 Skill。
• 日报周报 Skill。
• 朋友圈内容生产 Skill。
• 行业风险提醒 Skill。
• 发票信息核验 Skill。
• 服务质量复盘 Skill。

8.11 资料交接防漏 Skill 核心规则

9.1 普通聊天与办公 Agent 的区别

9.2 大量数据整理：散乱工资信息转标准工资表

本节演示附件

• 散乱人员工资信息_成都餐饮客户.txt：散乱工资信息原始输入。
• 标准工资表模板_成都餐饮客户.xlsx：标准工资表模板。

准备：一份散乱的员工工资信息、一份标准工资表模板。

验收标准：人数一致、字段映射正确、缺失信息未编造、金额需要人工复核。

9.3 发票信息核验

9.4 两张表核对

适用于合同回款台账和小语系统导出数据、工资表和绩效表、客户表和资料表。

本节演示附件

• A合同回款台账_成都财税.xlsx：A 表，合同回款台账。
• B小语系统导出_成都财税.xlsx：B 表，小语系统导出数据。

9.5 录音转会议纪要

推荐路线：手机录音 → 上传音频 → Local Whisper转写 → WorkBuddy生成纪要。

9.6 口述日报、周报和述职

9.7 多文件生成经营汇报

准备：周会纪要、经营数据、客户反馈。

本节演示附件

• 成都财税周会纪要.docx：周会纪要。
• 周经营数据_成都财税.xlsx：周经营数据。
• 客户反馈与服务痛点.docx：客户反馈与服务痛点。

9.8 根据会议记录生成 PPT

本节演示附件

• 客户服务复盘会议记录_成都财税.docx：会议记录原始材料。
• 客户服务复盘会议记录_转PPT样例成品.pptx：PPT 样例成品。

9.9 绩效分析与战报

本节演示附件

• 绩效评分表_成都财税.xlsx：绩效评分表。
• 本周战报数据_成都销售.xlsx：本周战报数据。

9.10 服务质量分析

本节演示附件

• 服务质量分析_客户群聊天记录_脱敏.txt：脱敏客户群聊天记录。

10.1 自动化适合什么任务

适合：

• 每天生成待审核朋友圈草稿。
• 每周生成周报汇总。
• 定期读取台账并生成未报单清单。
• 每月生成资料催收内部清单。
• 定期整理行业资讯和政策待审核清单。

不适合直接自动化：

• 自动对外发布未经审核的政策内容。
• 自动给客户承诺时间、金额和服务结果。
• 自动删除或修改重要文件。
• 自动执行报税、开票和资金操作。

10.2 专家团适合什么任务

简单写一句话不需要专家团。只有任务需要多个角色分工时再使用，例如：

• 行业研究专家：搜集餐饮行业经营痛点。
• 数据分析专家：分析公司现有客户和成交数据。
• 销售策略专家：设计营销切入点和异议处理。
• 内容专家：把研究结果变成朋友圈、小红书和PPT。
• 团长：汇总并检查交付物。

10.3 企业微信机器人能做什么

可以试点：

• 员工在内部群@机器人查询SOP。
• 新人查询客户常见问题。
• 机器人返回任务结果和内部提醒。
• 在授权范围内调用WorkBuddy处理资料。

不要在培训中承诺：

• 自动读取所有客户群消息。
• 下班后不经审核自动回答所有客户。
• 电脑关机后本地WorkBuddy仍然持续运行。

10.4 RPA 能做什么

RPA适合重复点击、复制、录入等规则明确的操作，例如部分系统录入、文件下载和表格搬运。但必须考虑：

• 平台是否允许自动操作。
• 是否有验证码和登录风控。
• 页面变化后流程是否会失效。
• 是否涉及客户隐私和账号权限。

明天只告诉员工有这类工具，不现场教学。

第1—2天：先收集，不急着做大而全

• 收集10—20条主管认可的销冠话术。
• 收集10个客户高频问题。
• 收集当前有效的资料交接SOP。
• 删除客户敏感信息，标记来源和时间。

第3天：建立三个最小知识库

• 销冠话术库。
• 客户服务FAQ。
• 公司服务SOP。

第4—5天：建立三个Skill

• 客户催资料Skill。
• 资料交接防漏Skill。
• 日报周报Skill。

第6天：真实任务试运行

• 每个Skill至少跑3个真实但已脱敏的案例。
• 记录哪些结果能直接用、哪些需要改。
• 主管确认后再共享给团队。

第7天：复盘和选择一个自动化试点

优先选择低风险内部任务：

• 每周五生成周报初稿。
• 每天生成未报单清单。
• 每天生成朋友圈待审核草稿。