AI 助力财税服务提效
从"没用过"到"会使用"

这本手册怎么用（30秒看懂）

1. 找到你要干的事（顶部导航按场景分类）
2. 点提示词右上角的「复制」
3. 粘贴到对应的AI工具里（每个场景都标了用哪个工具）
4. 把提示词里【方括号】的内容换成你自己的，其他一个字不用改
5. 发送，拿结果

1.1 为什么要学AI 10min

• 你的时间是有限的，而每天大量时间花在重复、有套路、不需要创造力的事上——这些恰好是AI最擅长的。交给AI，省下的时间用来服务更多客户、提升专业能力、早点下班
• 市场上大家都在用了。未来淘汰你的不是AI，是会用AI的人——同一个岗位，别人一天干完你三天的活，差距就是这么拉开的
• 公司也一样：AI用得好的公司，会卷死那些不愿意接受新事物、不愿意用AI的公司。我们今天坐在这里，就是要做卷别人的那一边

1.2 这些话是不是很耳熟 10min

培训前我们收了7份问卷、下面是大家的一些反馈：

• "款好久付、忙过了吗——每天都在重复发"（销售）
• "为什么要交这么多税——解释完说明白了，过几天又问"（会计）
• "朋友圈文案每天都要想不一样的，图片比文案更头疼"（销售）
• "每月12篇日报、每周3-4次会议纪要"（大家都有）
• "哪些小伙伴还未报单，请及时报单——每天发"（数据专员）
• "新人最常问：怎么回复客户问题"（会计）

1.3 AI工具分为哪几类，我们今天用到哪几类 10min

AI工具不用记名字，先按“它能帮我产出什么”来分。对我们今天的财税培训来说，重点看这几类：

现场不用每个工具都学一遍。记住一条路线：先用文字AI把内容写清楚，再用图片AI做配图，最后把销冠话术沉淀进话术库。

如果不知道该打开哪个工具，就按这个顺序选：

1. 要写话、回客户、做分析：先用 DeepSeek/豆包
2. 要读长资料、做PPT：用 Kimi
3. 要做朋友圈图、海报图：用 豆包
4. 要让新人以后按销冠话术回答客户：用 ima

1.4 工具地图：到底装哪个 15min

市面上工具很多，记住一句话：不贪多，按用途选2-3个。分工见上方"今天用到的工具"表。补充三点：

• 豆包是国内用的人最多的，最顺手，自带录音纪要、图片生成、表格分析功能（下午都会用到）；DeepSeek回答最有深度；Kimi是"长文档"专家，现在还能直接生成PPT
• 图片生成今天统一用豆包，少切工具，大家手机上跟着做更稳；生成图发出去前，文字、logo、标识都要人工检查
• ima是腾讯的AI知识库，下午只讲一个用途：把销冠和老销管的话术做成话术库，让新人直接问AI

2.1 不是AI不行，是你没说清楚 10min 🐂

同一个需求的两种问法，输出天差地别。现场两个都跑一遍：

2.2 六要素：把需求说清楚的万能公式 25min 🐂

讲法：大屏上从"生成首月服务须知"这一句开始，每加一个要素跑一次，让大家亲眼看到输出一截截变好。

2.3 现场点单：你的问题，当场解决 20min 🐂

请2-3位同事说出自己最近真实遇到的工作问题（客户怎么问的、要发什么消息、要写什么东西），我在大屏上现场用六要素把提示词写出来、跑出结果，边写边讲思路。

全员跟练：我会带大家打开手册，复制"六要素空白模板"，每人用自己岗位上的一个真实小任务填一遍；不会打字的同事直接用语音输入。

2.4 七个让AI更好用的技巧 现场讲3个 · 全部在手册

① 追问迭代（现场讲）——第一版不满意，不用重写，接着说就行： 最好不要让 AI 去猜，直接告诉它你想要的结果。比如：

② 喂资料法（现场讲，防胡说最有效）——先把政策原文/公司资料贴给AI，再提问：

③ 模板复用（现场讲）——好用的提示词存进手机备忘录或微信快捷回复，下次只改关键词。本手册所有提示词都按这个思路设计：【方括号】里的内容换成你的，其余不动。

④ 反向提问法——不知道怎么描述需求时，让AI先问你：

⑤ 角色对练——让AI扮演刁难的客户陪你练：

⑥ 多轮拆解——复杂任务拆步骤：先让AI出大纲，确认后再写正文，最后再润色。一口气要全部，质量反而差。

⑦ 语音输入——豆包、Kimi都支持按住说话。说比打字快3倍，口语化没关系，AI听得懂。

A1 客户高频问题，一次生成标准答案 8min DeepSeek 🐂

这四个问题是问卷里出现最多的。现场只演示第一个，其余告诉大家"换问题就行"：

可替换的问题：

• "公户能不能直接转私户？"
• "不经营就不用报税吧？"
• "交了增值税为什么还要交所得税？"

A2 异议处理：同一个问题，三种打法 6min DeepSeek 🐂

现场重点不是记住这条话术，而是让大家看到：一个问题可以让AI从不同角度拆解，而不是只给一句标准答案。

A3 催资料三段式：从提示词过渡到WorkBuddy Skill 6min 豆包 🐂

B1 下载和登录 5min

现场先做安装，不然后面讲 Skills 大家没有落点。

1. 打开 codebuddy.cn/work/
2. 下载并安装 WorkBuddy
3. 登录账号
4. 进入主界面，找到对话、文件上传、Skills/技能相关入口

B2 先认识WorkBuddy的三个入口 5min

WorkBuddy 不是单纯聊天框，今天重点看三个入口：

一句话：先进入 WorkBuddy，再把重复流程做成 Skill；复杂文件任务直接交给办公Agent执行。

B3 先跑一个最小任务 5min WorkBuddy

安装后不要一上来讲复杂概念，先让大家确认工具能用：

这一步只验证两件事：能输入任务、能得到结果。接下来才讲怎么把它变成 Skill。

C1 什么是Skill 5min

Skill 不要讲成技术概念，它就是 WorkBuddy 里的一份可复用工作说明书：什么时候用、需要输入什么、按什么步骤做、输出什么结果、哪些地方必须人工确认。

一句话区别：提示词解决一次问题，WorkBuddy Skill沉淀一套方法，WorkBuddy Agent执行一整件事，ima把销冠话术复制给新人。

C2 Skill的四件套 5min

在 WorkBuddy 里做 Skill，至少写清楚四件事：

1. 触发场景：什么时候用这个 Skill
2. 输入信息：使用前必须提供哪些资料
3. 执行步骤：AI按什么顺序处理
4. 输出标准和边界：结果长什么样，哪些话不能乱说

C3 现场共创：客户催资料Skill 10min 🐂

把刚才的"三段式催资料"升级成一个 WorkBuddy Skill。现场操作：进入 Skills/技能入口 → 新建 Skill → 把下面内容粘进去 → 保存。

C4 带练：在WorkBuddy里调用Skill 7min

让学员选自己手上的一个真实客户，在 WorkBuddy 中调用刚才创建的 Skill：

C5 公司第一批建议沉淀的WorkBuddy Skills 3min

• 客户催资料Skill：每月资料收集
• 资料交接防漏Skill：销售转会计、会计转同事
• 成交交接单Skill：成交后交付团队接手
• 朋友圈排期Skill：每周内容生产
• 政策解读Skill：先读原文，再生成客户能看懂的版本
• 日报周报Skill：口述内容整理成固定格式

D1 办公Agent和聊天AI有什么不同 4min

普通聊天AI像一个很聪明的同事，你问一句，它答一句；办公Agent更像一个执行助理，你给它目标和资料，它会先拆步骤，再处理文件，最后生成交付物。

D2 演示一：多文件生成一份经营汇报 10min WorkBuddy 🐂

准备三类材料：一份会议记录、一份业绩数据、一份客户反馈或痛点汇总。没有正式材料时，可以用本项目 调研素材/ 里的内容做演示素材。

讲解重点：先让Agent列计划，不要让它一上来就写最终报告。 这一步能及时发现它有没有读错文件、漏掉材料。

D3 演示二：会议记录变成PPT和待办 7min WorkBuddy/Kimi

如果 WorkBuddy 现场可以直接生成文档或PPT，就现场下载查看；如果能力或账号受限，就用它输出大纲，再交给 Kimi 生成PPT。

D4 演示三：表格数据变成风险清单 4min WorkBuddy/豆包

D5 办公Agent使用纪律 4min

• 先脱敏再上传：客户公司名、税号、身份证、流水、证件照、合同金额等，演示和外部工具里都要处理
• 先要计划再要结果：让Agent先列处理计划，确认后再生成最终文档
• 要求来源：报告里的每个结论都要能追到文件或原文
• 关键数字人工复核：金额、税率、政策、办理时限不能直接转发
• 成熟流程做成Skill：如果同一类Agent任务每周都做，就在 WorkBuddy 里把输入、步骤、输出标准保存成 Skill

E1 为什么只做话术库 3min

销售团队最常见的问题不是"不会打字"，而是：

• 新人不知道客户这样问该怎么接
• 同一个异议，销冠能成交，新人一回就冷场
• 老销管每天被反复问："这个客户怎么回？""这个异议怎么处理？"
• 优秀话术只在几个人脑子里，没有变成公司资产

所以今天 ima 只做一个最有用的库：销冠话术库。

E2 销冠话术库里放什么 3min

E3 ima 建库演示 3min ima

ima（ima.qq.com，腾讯出品，微信登录）是一个AI知识库。这里把它当成"销冠话术库"来用：资料不是越多越好，而是要放经过验证、成交有效、主管认可的话术。

现场演示三步：

1. 建库：新建知识库"销冠话术库"
2. 导入：导入销冠话术文档、成交案例复盘、常见异议处理表
3. 提问：让新人用真实客户问题提问，检查回答是否引用库内话术

E4 新人直接问：相当于复制一个销管 4min ima 🐂

E5 入库和更新规则 3min

• 话术必须来自销冠、老销管、真实成交案例，不能随手把AI生成内容直接入库
• 客户聊天记录入库前必须脱敏：删掉姓名、电话、公司名、金额、税号等信息
• 每条话术最好标注适用场景：新客咨询、价格异议、老客户转介绍、临门一脚
• 管理层或销售主管审核后再入正式库
• 每月复盘一次：成交有效的留下，过时、夸大、违规的话术删掉

F1 内容生产：朋友圈 + 海报 豆包 🐂

F2 表格与数据：先确认，再分析 豆包/WorkBuddy

F3 政策检索与解读 DeepSeek/Kimi

F4 会议、日报、PPT 豆包/Kimi/WorkBuddy

F5 学习、行政、管理补充模板 DeepSeek/豆包

今天到底学了什么 2min

今天不是学了几个AI软件，而是走完了一条升级路线：

1. 上午学会把话说清楚：角色、背景、任务、格式、标准、边界，这是所有AI工具的基本功
2. 下午学会把流程存下来：在 WorkBuddy 里把重复工作做成 Skills，不再每次从零写
3. 再往前一步，让Agent处理整件事：读文件、拆步骤、生成汇报、PPT、表格和待办
4. 最后把销冠经验变成公司资产：用 ima 做销冠话术库，新人问AI，相当于多了一个随时在线的老销管

使用AI的高价值经验 3min

1. 不要让AI猜，先给上下文：客户是谁、现在什么情况、你要发给谁、语气要多硬，这些说清楚，结果立刻变好
2. 重要任务先让AI列计划：不要一上来要最终稿，先问"你准备怎么做"，确认方向对了再执行
3. 能复用的就做成Skill：每月催资料、每周朋友圈、成交交接、日报周报，这些都不该反复写提示词
4. 能沉淀的就进话术库：销冠怎么回复、老销管怎么判断、哪些话不能承诺，都要变成新人能查到的资料
5. AI负责快，人负责准：税率、政策、金额、合同承诺、客户敏感信息，永远人工复核

再往前看：企业AI Agent正在做什么 2min

今天这一天是入门：会用提示词、会建 Skill、会让办公Agent处理文件。再往前走，AI 在企业里会从"帮我写"变成"帮我盯、帮我跑、帮我交付"。

现在比较前沿的企业Agent，已经在做几类事情：

• 定时运行：每天/每周自动读取数据，生成销售日报、经营周报、待办提醒
• 事件触发：客户提交资料、表格更新、群里出现关键词时，自动启动后续流程
• 多步骤工作流：先查资料，再做分析，再生成文档，最后把待办发给负责人
• 多Agent协作：一个Agent负责读数据，一个负责写报告，一个负责检查风险
• 持续沉淀经验：像 Hermes Agent 这类系统，已经在探索把做过的任务沉淀成可复用技能，让Agent越用越懂公司流程

对财税公司来说，未来很可能不是"每个人多装几个AI工具"，而是出现一批固定的AI工作流：自动催资料、自动整理交接单、自动生成销售复盘、自动汇总周报、自动提醒风险点。今天学的提示词、Skills、话术库，就是走向这些自动化工作流的第一步。

交付物 1min

• 这本手册：所有场景+模板，手机随时打开
• WorkBuddy Skills模板：客户催资料、资料交接、成交交接、日报周报都可以继续沉淀
• 销冠话术库思路：先从价格异议、跟进节奏、成交案例三类内容开始